深圳惠卡世纪非法集资内幕解密 被骗者贪图高息血本无归

发布时间:2016-05-17 13:24 编辑:陈冰冰 来源:众法网 关键字:深圳惠卡世纪非法集资内幕

【众法网05月17日讯】随着p2p行业的发展,有些问题也开始凸显出来了。记者近日赴深圳深入采访,揭开惠卡世纪集团非法集资的真正面目。。今年2月25日,该公司在深圳的3个经营点被查处,18名犯罪嫌疑人被警方抓获。据调查,像秦某一样被这家公司忽悠的有3万人,涉案金额约3亿元。

2015年9月对于在广东省深圳市工作的秦某来说,是人生的一道分水岭。在此之前,他的日子风平浪静而又充满憧憬。在此之后,他债台高筑、夜不能寐。这一切,都是因为他受高息诱惑,贷款、借款向一家公司投资16万元,最终血本无归。

深圳惠卡世纪非法集资内幕解密 被骗者贪图高息血本无归

深圳惠卡世纪非法集资内幕解密 被骗者贪图高息血本无归

贪图高息血本无归

在深圳市公安局经济犯罪侦查支队,记者见到了秦某。这位80后青年看起来颇为憔悴,讲起自己的遭遇情绪激动。

秦某说,他投给惠卡世纪公司的16万元,一半是向银行借贷的,另一半来自亲戚朋友的借款和自己的积蓄。投资后,他每天提取100元利息。“当时没想那么多,觉得拿利息拿得开心,每天100块钱够花了”。

秦某坦言,自己这些年来一直在做一些理财产品的短线投资。一开始打算两个月就撤出资金,像炒股票一样。没想到后期不断追加的各种奖励优惠,让他深陷进去。现在负债太多,加上银行催他还款,晚上总是睡不着觉。

1988年出生的张某也不幸成为惠卡世纪公司的受害者。张某说,他是被惠卡世纪公司的员工拉进去的。后来惠卡世纪公司推出投资双倍收益,利息每天到账,抱着试试看的心理张某先是投了1000元,逐渐增加到1万元,最后总共投资8万元。渐渐地,张某发现有些可疑,惠卡世纪公司把他的本金锁住了不能提取。开始对方承诺一个月可以提取本金,逐渐变成60天、90天、180天、365天,到最后连利息也不能提取了。

张某说:“我每天都在挣扎要不要撤出,因此在还能提取本金的时候提出来3万元。归根结底还是贪念作祟,所有投资人都是慢慢追加资金,到后来鸡飞蛋打。”

缜密侦查收网抓捕

深圳警方经初步调查发现,惠卡世纪公司设立“惠卡贷”网络借贷平台,以高额回报为噱头,发布“脱贫宝”“农村宝”等网贷理财产品,承诺年化收益率为8.8%至14.6%,保障本息,可随时提现。该公司网络借贷平台累计成交金额约2.3亿元,涉及注册会员约3万余人。

2月21日,深圳龙华警方决定对该案立案侦查。25日9时,警方在皇岗口岸将主要犯罪嫌疑人何某及与其碰头的其他3名公司成员抓获,当场缴获13台电脑、4枚公章。经查,何某原准备潜逃香港。

25日下午,全面收网行动拉开帷幕。警方抓获28名犯罪嫌疑人,缴获涉案电脑一批及账册、U盾等公司资料一箱。

记者了解到,何某等18人已被警方以涉嫌非法吸收公众存款罪依法采取强制措施,其中8人被检察机关依法批准逮捕,此案目前还在全力侦办中。

空壳公司疯狂套现

记者发现,2月24日,惠卡世纪公司曾在官方微信号上发布题为《恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护》的公告文章。文章称:“党和国家、政府不需投资一分钱接收惠卡65%股份,最好以中央级企业存续并运作……剩余35%用于奖励给后续为全球惠卡事业作出显赫贡献的惠卡员工或再分出10%寻找其他个体或机构投资人,给予惠卡18个月时间将惠卡旗下投资理财平台转型成为合规的互联网金融平台。”

发布如此“奇葩”公告的惠卡世纪公司,到底是怎样一家公司?据深圳市公安局经侦支队副支队长姚志亮介绍,惠卡世纪公司于2013年4月8日成立,总部设在深圳。股东何某申报出资4.5亿元,占股99.9%,另外一个股东申报出资50万元,占股0.1%。该公司实行扁平化管理:即以老板何某为中心,由其直接向各个管理部门和产品负责人发号指令。

惠卡世纪公司一开始由何某带领若干业务人员发起,经营范围从开始的“惠卡”线上项目、“O2O”模式项目、“商城”模式项目发展到互联网金融业务(2014年起)。目前,惠卡世纪公司有包括“创业宝”“惠信宝”等在内的7个线上融资平台,通过第三方支付平台收取投资款项。

根据犯罪嫌疑人供述,惠卡世纪集团注册了11个公司,包括深圳前海濠天科技有限公司、深圳市自游天下网络咨询有限公司、深圳惠信樱野有限公司、深圳拼宝电子商务有限公司等。其中,有业务往来的只有惠卡世纪公司,其他10家是空壳公司。

姚志亮介绍说,披上P2P网贷平台新外衣,是近期非法集资犯罪的新特点。犯罪分子通过发布虚假的借款项目和标的为自身融资,投资者资金有的直接进入犯罪分子私人账户,形成资金池,募集的资金被挪作它用。不法分子为支付高额回报“拆东墙补西墙”,资金链极易断裂、无法兑付,将给投资者造成严重经济损失,社会危害性极大。

姚志亮说,广大群众要增强风险意识,要牢记“你贪别人的利息,别人要的是你的本金”。非法集资行为一般具有许诺高额回报的特点,承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资收益回报,即通常所谓的保底条款。不要轻信高额利息、财产增值等承诺,投资前一定要认真识别,谨慎对待,避免上当受骗。

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